银行一次存多少钱才有洗黑钱嫌疑

法人之间200万元或外币等值20万美元以上的款项划转，此类交易都要上报反洗钱监控中心。如拆分的话，银行可通过可疑交易的形式上报反洗钱交易中心。

存入20万以上的现金会被纳入反洗钱行列，银行一般会核查身份进行反洗钱的识别调查。

以下情况被视为大额交易，会被调查：规定法人、各单位、个体户之间，每笔存款或者转账超过100万。个人现金存款超过20万元的。如果现金存款、取款、汇款或者收付款交易的金额达到20万后，都是属于大额交易。